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建行曝光了一起离奇的欺诈贷款案-一整套虚假信息骗取银行贷款3000万元

作者:配资炒股学习网
来源:http://www.65601.net
日期:2020-09-16 11:27
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建行曝光了一起离奇的欺诈贷款案-一整套虚假信息骗取银行贷款3000万元

  

建行曝光了一起离奇的欺诈贷款案:一整套虚假信息骗取银行贷款3000万元是由股票配资小助手整理编辑,内容涵盖建行,离奇,全套,资料备忘录,刘姓,粟胜,熊娟,骗贷,曹刚,融资服务协议书,自然人保证合同,紧急报告,华资等;主要讲解的内容是湖南建行曝出离奇骗贷案:除了贷款经办人是真的,提交给银行的文件资料都是假的,获得1.3亿元贷款授信,最终导致银行贷款损失3000万元。这起引发多方关注的骗贷案日前被湖南省高级人民法院(以下简称湖南省高院)终审裁定涉嫌经济犯罪,并移送给长沙市公安局,长沙市公安局芙蓉分局已对此案立案侦查。《经济参考报》记者在长沙市采访发现,多位当地银行业人士在惊叹骗贷金额之巨大、手段之拙劣之余,直指这起“低智商”骗贷案疑点重重,值得追问和深究。突破“防线”获1.3亿授信2015年年中,建行湖南长沙市华兴支行(以下简称建行华兴支...的相关信息,具体详情请继续阅读下文。

 

  

  

建行曝出离奇骗贷案:全套假资料骗走银行贷款3000万

 

  湖南建设银行揭露了一起离奇的贷款诈骗案:除了贷款经理是真的,所有提交给银行的文件都是假的,银行获得了1.3亿元的贷款,最终导致银行贷款损失3000万元。

  这起备受关注的贷款诈骗案,最终被湖南省高级人民法院(以下简称湖南省高级人民法院)裁定为经济犯罪,并移送长沙市公安局。长沙市公安局芙蓉分局已立案调查。

  在长沙接受《经济参考报》采访时,许多当地银行家对巨额的欺诈贷款和不良的经济手段感到惊讶,并指出这起“低智商”的欺诈贷款案件中有许多疑点,值得质疑和进一步调查。

  突破“防线”,获得1.3亿学分!

  2015年年中,中国建设银行长沙市湖南华兴支行(以下简称“中国建设银行华兴支行”)诉湖南华子房地产有限公司(以下简称“华子公司”)及担保人苏胜利、等。因为3000万人民币的贷款无法收回。

  2012年3月,建行华兴支行与曾由曹刚、苏胜利控股的中资公司签订了《项目融资贷款合同》,其中规定建行华兴支行对中资公司的贷款总额为1.3亿元,中资公司以长沙县芙蓉国里在建房地产项目为抵押,与建行华兴支行签订了《最高额抵押合同》,并在相关部门办理了相应的抵押登记。苏胜利、曹刚分别与中国建设银行华兴支行签订《自然人担保合同》,对中资公司项目贷款承担连带担保责任。

  根据合同,2012年5月11日,中国建设银行华兴支行首次向中资公司发放了两笔贷款,总额为3000万元人民币。2013年4月,这两笔贷款即将到期,建行华兴支行要求中资公司偿还全部贷款本息,但曹刚和苏胜利以集资的名义拒绝偿还贷款。2014年5月20日,中国建设银行华兴支行以曹刚、苏胜利中资公司未履行还款义务为由,向法院提起诉讼。

  但2015年11月16日,湖南省高级人民法院最终裁定:曹刚、苏胜利在控制中资公司期间与中资公司签订的借款合同涉嫌经济犯罪,应作为刑事案件而非民事案件移送公安机关调查,建行华兴支行的诉讼被驳回。3000万元的贷款被延期了。用湖南建设银行一位人士的话说,“这是‘击中水漂’。”。

  《经济参考报》记者发现,湖南建设银行和东方资产管理公司长沙办事处于2015年1月30日发出了债权转让通知。由苏胜利、曹刚作为担保人的建行华兴支行的两笔3000万元的债权已被视为本行的不良资产,并与湖南建设银行下属机构的其他34笔债权一起打包转移至东方资产管理公司长沙办事处。

  上述来自湖南建设银行的人士表示:“贷款出去的3000万元是实实在在的钱,但最终,债权以包心菜的价格转让给了资产管理公司。”。

  贷款要求“都是假的”!

  如果不是法院的调查和认定,很难相信苏胜利和曹刚以中资公司的名义向建行华兴支行申请贷款是如此的虚假和引人注目。

  中资公司于2006年7月注册成立,法定代表人李莉,注册资本800万元。2011年3月,从事建筑业务的苏胜利、曹刚与中资公司原股东李莉、李静签订《企业股权转让合同》,同意将中资公司整体转让给曹刚、苏胜利,转让金额为1.298亿元。合同签订后,曹刚和苏胜利只支付了2800万元,并根据合同停止付款。因此,中资公司原股东要求终止股权转让合同。从那以后,曹刚和苏胜利开始采取一系列行动,通过非法手段控制中资企业。

  长沙市中级人民法院在审理建设银行华兴支行诉苏胜利、曹刚借款合同纠纷一案中,发现2011年3月31日,中资公司法定代表人变更为苏胜利,2011年5月3日,公司注册资本变更为5000万元。

  2013年1月,长沙县工商行政管理局作出行政处罚决定,认定该中资公司分别于2011年3月31日和2011年5月3日在该局进行了两次变更登记,所提供的信息均无股东亲自签名,决定撤销上述两次变更登记。中资公司法定代表人仍为李莉,注册资本仍为人民币800万元。

  工商变更登记及法定代表人变更为苏胜利期间,苏胜利于2011年5月6日以一家中资公司的名义申请开立基本存款账户。2012年1月15日,苏胜利名下的中资公司以原公章丢失为由,私自刻制了该中资公司的行政印章、财务印章、合同印章和法定代表人专用章。同时,苏胜利非法挂失此前中资公司取得的国有土地使用权证、建设用地规划许可证和施工许可证,向有关部门提供虚假材料,并重新出具上述新文件。

  在诉讼过程中,长沙市公安局依法注销了苏胜利以中资公司名义重新刻制的公章;曹刚、苏胜利用虚假材料骗取的土地、规划、建设证书,长沙县政府及有关部门也予以撤销,同时恢复李丽持有的证件。

  此外,湖南省高级法院的终审判决显示,法院认定曹刚、苏胜利使用中资公司办理贷款,曹刚、苏胜利向建行、长沙县房产局提交湖南航天建筑工程有限公司(以下简称航天建筑公司)的贷款。这两份文件是“关于在建工程工程款支付的说明”和“关于放弃在建工程优先受偿权的承诺书”,并经航天建设公司确认。

  苏胜利、曹刚的上述违法行为已被长沙市中级人民法院、湖南省高级人民法院民事判决认定。经审理,本院认为,建行长沙华兴支行诉中资公司贷款诈骗案涉嫌诈骗,裁定驳回诉讼,案件材料移送公安机关。

  "除了贷款经理的个人身份信息是真实的以外,其余的信息无处不在."一位消息灵通的当地银行家表示。利用上述虚假材料,苏胜利、曹刚向中国建设银行华兴支行申请贷款,上演了一场巨额贷款诈骗案。

  银行无视报告,坚持放贷。

  "苏胜利和曹刚诈骗贷款,建行华兴支行不可能不知道."中资公司董事长李莉的母亲张丽萍说。为维护公司的合法权益,2012年3月和4月,她与湖南吴琼律师事务所的两名律师及公司工作人员多次前往建行华兴支行,亲自提交书面披露材料,公开实名举报苏胜利、曹刚的欺诈和贷款欺诈行为,并要求建行华兴支行停止一切与中资公司相关的金融业务。

  根据湖南吴琼律师事务所出具的备忘录,2012年3月26日,李莉的母亲张丽萍及该所两名律师熊娟、陈蓉向建行华兴支行具体承办部门提交了反映苏胜利、曹刚诈骗、贷款诈骗的举报材料,被建行华兴支行具体承办部门拒绝签收。

  与此同时,他们找到了建行华兴支行一位姓刘的副行长,并告诉该公司,湖南省高级法院正在审理一起重大诉讼。曹刚、苏胜利的抵押土地和非法股份已被冻结,并亲自提交了书面紧急报告。答案是:是否放贷是银行的事,风险和损失也是银行的事,所以你不必去管它;即使有问题,也是四个自然人(曹刚、苏胜利等)的责任。),这与你无关。

  据《经济信息日报》调查,苏胜利、与建行华兴支行之间有一名神秘的金融经纪人肖。记者获得苏胜利、、肖之间的诉讼判决书,用以证明以中资公司负责人的名义与肖签订了《融资服务协议》,并加盖了中资公司公章。双方同意苏胜利、委托肖在银行办理“芙蓉国利”开发项目融资事宜,融资总额2亿元,融资服务费3%,合计600万元。肖承诺在90天内完成贷款审批。

  记者注意到,该协议于2011年3月23日签署,比李静、李莉与曹刚、苏胜利于2011年3月29日签署《企业股权转让合同》早6天。对此,许多当地业内人士认为,“这很难说是一个计划周密、有预谋的计划。”。

  双方发生融资服务费纠纷后,苏胜利、被肖告上法庭,苏胜利、败诉。记者在查阅案卷时发现,2013年9月25日,建行华兴支行肖支行出具证明,称该行已为中资企业办理了1.3亿元的房地产开发信贷业务,目前已发放房地产开发贷款3000万元。

  “中国建设银行股份有限公司华兴支行出具的证据,显然是为了取得法院对肖上诉案的支持。这也从一个方面证明了萧与华兴支行有着某种“特殊关系”中国投资公司的律师、湖南律师事务所主任钟告诉《经济参考报》。

  据报道,在苏胜利和曹刚控制了中资公司后,他们出售了芙蓉国利项目的220套房地产,获得了6500万元的销售收入。记者查看了长沙县地方税务局的相关信息,确认了这一数据。这家中资公司的负责人李晶告诉《经济参考报》,苏胜利和曹刚的售房收入全部进入建行华兴支行的账户。在苏胜利、曹刚不能按时还贷的情况下,建行华兴支行可以强行从其账户中扣收贷款,但并没有采取措施避免损失,而是坐以待毙,眼睁睁地看着3000万元贷款变成坏账。

  知情人士表示,“没有欺诈也没什么大不了的。”!

  据知情人士透露,苏胜利和曹刚来自长沙县。在进入房地产行业之前,他们只是在做小生意。与苏胜利和曹刚关系密切的人士表示,他们不知道自己什么时候成了“开发商”,他们以到处高息集资而闻名。苏胜利在许多场合公开宣称:“没有欺诈就没有伟大的事情。”记者多次给苏胜利和曹刚打电话,但无人接听。

  湖南金融界的一些人告诉《经济信息日报》,与犯罪分子在类似案件中精心设计的骗局相比,本案中的贷款欺诈非常糟糕。“无论是在贷款审查还是核查中,银行工作人员都能发现并阻止它。即使你只是打电话来查,这种低级的欺诈也不能让银行损失几千万。”。

  湖南省银监局的一名工作人员告诉记者,普通贷款人员只是银行的基层销售人员,他们的权力非常有限。贷款申请人通过一整套虚假信息获得了1.3亿元的信贷,并在被公开报道的情况下成功兑现了3000万元,称“工作疏忽”难以令人信服。

  湖南省银行业协会的一名工作人员告诉记者,商业银行在发放贷款方面已经有了一套非常成熟的风险防范体系和措施。在如此健全的纪律和预警机制下,银行被骗了,这在全省是相当罕见的。

  记者多次联系建行华兴支行,该行工作人员对《经济信息日报》表示:这是过去的事了,很多人已经调走了,不便采访。

  11月19日,长沙市公安局宣传部负责人在接受记者采访时透露,此案已由法院移交公安机关。11月17日,芙蓉支行已就此立案,目前正在进一步调查中。(原标题是“湖南建设银行曝光离奇欺诈贷款:一整套虚假信息骗取银行30万元。”。

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