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浙江省对等贷款信息中介机构注册管理实施细则(试行)(征求意见稿)

作者:配资炒股学习网
来源:http://www.65601.net
日期:2020-09-20 20:15
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浙江省对等贷款信息中介机构注册管理实施细则(试行)(征求意见稿)

  

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《浙江省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)》(征求意见稿

 

  附件2。

  浙江省点对点贷款中信息中介的注册管理。

  实施细则(试行)。

  (征求意见稿)。

  第一章总则?。

  第一条为建立健全同业拆借信息中介机构备案登记管理制度,加强同业拆借信息中介机构的事后监管,完善同业拆借信息中介机构的基本统计信息,根据《同业拆借信息中介机构业务活动管理暂行办法》(银监会令[2016]1号,以下简称《暂行办法》), 《同业拆借信息中介机构备案登记管理指引》(银监发〔2016〕160号)、《浙江省同业拆借信息中介机构业务活动管理实施办法(试行)》等规定,结合本省实际,制定本实施细则。

  第二条本规则所称同业拆借信息中介机构,是指在浙江省(宁波市除外)依法设立的专门从事同业拆借信息中介业务活动的金融信息中介公司。

  本细则所称备案登记,是指各区市人民政府财政管理部门根据申请,对信息中介机构的基本信息进行登记和公示,并建立相关机构档案的行为。注册并不构成对组织的运营能力、合规性和信用状况的认可和评估。

  第三条同业拆借信息中介机构的登记工作应当移交给各区市人民政府金融管理部门。各区市人民政府财政管理部门不得下放登记权限,各县(市、区)人民政府财政管理部门应当配合验收和初审。省金融办公室负责指导和监督点对点贷款中信息中介的注册。

  第四条新设立的同业拆借信息中介机构依法办理工商登记并取得企业法人营业执照后,应当在10个工作日内,通过工商登记所在地的县(市、区)人民政府财政管理部门向设区的市人民政府财政管理部门申请登记。

  本规则发布前已设立并运营的同业拆借信息中介机构,应当按照互联网金融风险专项整治工作的相关要求,在完成分类处置后申请注册。

  第五条各区市人民政府金融管理部门应当结合监管工作实际,按照合法、准确、公开、高效的原则,办理辖区内同业拆借信息中介机构的备案登记。

  第二章新设机构备案登记申请。

  第六条新设立的同业拆借信息中介机构的登记应包括以下程序。

  (一)同业拆借的信息中介机构办理工商登记,取得企业法人营业执照,并在业务范围中明确同业拆借的信息中介及其他相关内容。

  (二)点对点借贷信息中介机构向工商注册地的县(市、区)人民政府财政管理部门提交完整的注册申请材料!

  (三)县(市、区)人民政府金融管理部门对信息中介机构提交的备案登记材料齐全、符合形式的,应当予以受理。经初审,认为申请注册的同业拆借信息中介机构初步符合备案登记的相关规定,并出具审核意见,报送设区的市人民政府金融管理部门。

  (四)设区的市人民政府财政管理部门收到登记材料和初审意见后,应当通过多方数据比对、网上核查、现场认证、现场调查和高级管理人员访谈等方式对登记材料进行审查,并要求机构法定代表人或者法定代表人授权的高级管理人员对核实后的登记信息进行确认!

  (五)区市人民政府金融管理部门在咨询本市网上贷款管理联席会议成员后,认为申请的点对点贷款信息中介机构符合备案登记相关要求的,必须告知省金融办。如无异议,应在官方网站或指定媒体上公示(公示期为15个工作日),接受公众监督和投诉举报。

  (六)公示期满后,如未发现不符合有关规定的,由各区市人民政府财政管理部门办理登记,颁发登记证,并报送省财政厅。

  第七条新设立的信息中介机构在申请注册时,应当提交以下文件和资料!

  (一)同业拆借信息中介机构的基本信息,包括名称、成立时间、注册地址、实际营业地址、注册资本、实收资本、组织形式、业务范围、法定代表人、官方网站地址及相关APP名称、服务器地址及物理存储地址、服务器管理方等。。

  (二)股东或投资者名单及其出资额、股权结构、企业股东和个人股东最近一个月的资信报告,个人股东需提供公安机关出具的无犯罪记录证明。

  (3)业务发展战略和规划。

  (4)主要业务模式描述。

  (五)合规管理承诺书!

  (六)企业法人营业执照正本和副本。

  (七)公司章程及内部控制、风险管理、网络信息安全、客户保护、财务管理等相关制度。

  (八)信息网络安全等级保护备案证明。

  (九)法定代表人、董事、监事、总经理、副总经理等高级管理人员,财务、风险控制、信息科技、法律合规等主要部门负责人的基本信息资料,最近一个月的个人信用报告,公安机关出具的无犯罪记录证明。

  (十)营业场所证明材料,包括营业场所产权证明、租赁合同等,实际经营地址与注册地址应一致?。

  (十一)分支机构及其所在地的名单?。

  (十二)律师事务所出具的备案登记法律意见书,包括对备案文件真实性、工商登记、股权结构、实际控制人、基本经营设施和条件、章程及相关管理制度、经营模式合法合规性的结论性意见。

  (十三)与第三方电子数据存放平台签订的委托合同存放协议复印件。

  (十四)监管部门要求的其他文件和材料。

  第八条新设立的同业拆借信息中介机构申请注册时,应当提交书面合规管理承诺书,并就以下事项做出承诺。

  (一)在运营期内,严格遵守《信息中介机构同业拆借业务活动管理暂行办法》、《浙江省信息中介机构同业拆借业务活动管理实施办法(试行)》等相关规定,依法合规经营。

  (二)依照法律法规,配合省金融办、设区的市人民政府金融管理部门和国务院银行业监督管理机构派出机构的工作。

  (三)确保及时向省金融办、市人民政府金融管理部门和国务院银行业监督管理机构派出机构报送客观、真实、准确、完整的相关数据和资料。

  (四)按照监管部门的要求访问相关监管信息系统,如实报送相关数据;授权合作资金存管银行、电子数据存管平台等。向监管部门如实报送相关数据!

  (五)建立重大突发事件发现、报告和处理制度,制定应急预案,确保重大突发事件得到及时有效的应对?。

  (六)设立独立的投诉受理部门,及时受理和答复客户投诉和举报,解决客户矛盾和纠纷。

  第九条新设立的同业拆借信息中介机构,县(市、区)人民政府金融管理部门应当自受理之日起15个工作日内完成初审;各区市人民政府财政管理部门应当自收到登记材料和初审意见之日起25个工作日内(不含公示期)作出是否办理登记的决定。各区市人民政府财政管理部门应当在完成机构登记之日起5个工作日内报送省金融办。

  各县(市、区)人民政府财政管理部门应当及时告知需要补充的内容。同业拆借信息中介机构应当在15个工作日内按照要求对相关登记材料进行更正。

  第三章现有机构备案登记管理的特别规定。

  第十条本规则发布前,已设立并运营的同业拆借信息中介机构申请注册的,各区市人民政府金融管理部门应当按照互联网金融风险专项整治分类处置相关工作要求,受理合规机构的注册申请;整改机构完成整改并通过区互联网金融风险专项整治领导小组办公室(或区领导小组指定部门)验收后,方可受理注册申请。

  已设立并运营的同业拆借信息中介机构在申请注册前,应将业务范围变更为工商登记部门,并明确同业拆借的信息中介及其他相关内容。

  第十一条本规则发布前,已设立并运营的同业拆借信息中介机构申请备案登记时,除本规则第七条所列备案登记材料外,还应提供以下材料。

  (一)整体经营情况及产品信息、经营规模、借款人数量、贷款人数量、未偿余额、未偿余额前十名借款人名单及金额(最新发行)、逾期及配套交易处置情况?。

  (二)违法行为的整改情况。

  (三)会计师事务所出具的专项审计报告。专项审计报告包括但不限于对组织业务运营数据、客户资金管理、信息披露、信息技术基础设施安全和业务合规性等关键环节的审计。专项审计的截止时间应在组织申请注册前3个月内!

  (四)律师事务所出具的法律意见书。除《实施细则》第七条第(十二)项的内容外,法律意见书还应逐项出具机构经营行为是否符合《暂行办法》及相关监管要求、股票违规业务是否已整改完毕的结论性意见?。

  (五)监管部门要求的其他文件和材料。

  第十二条县(市、区)人民政府金融管理部门应当在本细则发布前已设立并运行的同业拆借信息中介机构受理之日起20个工作日内完成初审;各区市人民政府财政管理部门应当自收到登记材料和初审意见之日起30个工作日内(不含公示期)作出是否办理登记的决定。其他时限要求与新设立的机构相同。

  第四章注册后管理。

  第十三条同业拆借信息中介机构完成注册后,应当按照《暂行办法》等有关规定,持工商注册所在地市人民政府财政管理部门核发的注册证书,按照交通主管部门的有关规定,向浙江省通信管理局申请办理增值电信业务许可证。 并在完成之日起5个工作日内将许可结果报告工商登记所在地的市人民政府财政管理部门。 各区市人民政府财政管理部门应当自收到反馈意见之日起5个工作日内报送省金融办。

  第十四条同业拆借信息中介机构完成登记后,应当凭工商登记所在地市人民政府金融管理部门出具的登记证明,与浙江省辖区内符合条件的商业银行(含分行)签订资金存管协议,并自协议签订之日起5个工作日内将资金存管协议副本报送工商登记所在地市人民政府金融管理部门。各区市人民政府财政管理部门应当自收到反馈意见之日起5个工作日内报送省金融办。

  本规则发布前已签订基金托管协议但不符合上述要求的,托管银行应当在备案登记后一年内更换。

  第十五条各区市人民政府金融管理部门应及时在官方网站或指定媒体上公布同业拆借信息中介机构的信息。公示信息应当包括同业拆借信息中介机构的基本信息、增值电信业务许可证信息和资金存管银行信息等。

  同业拆借信息中介机构登记完毕后,各区市人民政府财政管理部门应当在5个工作日内通知分支机构所在地的区市人民政府财政管理部门。

  第十六条登记完成后,各区市人民政府金融管理部门应当根据相关登记信息,建立同业拆借信息中介机构档案,并与国务院银行业监督管理机构派出机构共享档案信息,为后续日常监管提供依据。

  第十七条同业拆借信息中介机构的名称、住所、组织形式、注册资本、高级管理人员、资金存管银行等基本信息发生变更,以及合并、重组、股权重大变动、增值电信业务经营许可变更等。,应当自变更之日起5个工作日内向设区的市人民政府财政管理部门申请变更备案。各区市人民政府财政管理部门应当在15个工作日内完成变更信息的工商登记验证,并在官方网站或指定媒体上公布,在完成备案变更后5个工作日内将变更情况报送省财政厅。

  第十八条已注册的同业拆借信息中介机构终止同业拆借信息中介服务的,应当在终止业务前至少10个工作日,通过工商注册地的县(市、区)人民政府财政管理部门书面通知区人民政府财政管理部门,并提供现有拆借业务处置、资金结算完成等相关信息,办理注销备案。登记注销后,应当按照通信主管部门的有关规定注销增值电信业务许可证或者变更业务覆盖范围。

  同业拆借信息中介机构依法解散或被宣告破产的,由工商登记所在地的市人民政府金融管理部门予以注销,但依法清算的除外。

  各区市人民政府财政管理部门应及时在官方网站或指定媒体上公布备案注销情况,并在备案注销完成后5个工作日内将注销情况报送省财政厅。

  第十九条点对点借贷信息中介机构有下列情形之一的,各区市人民政府金融管理部门应当注销其注册,并进行公示。

  (a)以虚假或欺骗性手段获得注册。

  (二)严重违反相关法律法规和行业监管规定的。

  (三)监管部门无法通过实地调查、电话联系等监管手段联系机构相关负责人或实际控制人。

  (四)备案登记后一年内未取得增值电信业务许可证,未按照本细则第十四条的规定交存资金,或者未开展点对点借贷信息中介业务,并连续一年停止点对点借贷信息中介业务发展的。

  (五)拒不执行相关监管要求的。

  (六)监管部门规定的其他情形。

  第二十条已在外省备案的同业拆借信息中介机构在浙江省设立分支机构的,应当在工商登记手续办理完毕后10个工作日内,通过工商登记所在地的县(市、区)人民政府财政管理部门通知区市人民政府财政管理部门,提交分支机构营业执照副本和总部机构备案登记文件,并接受监督。

  各区市人民政府金融管理部门发现其他省分行在本辖区开展同业拆借信息中介业务活动未被告知的,应及时在官方网站或指定媒体上向社会公布,并给予风险警示。

  第五章附则。

  第二十一条点对点借贷信息中介业务活动管理联席会议成员单位与当地人民政府财政管理部门共同做好点对点借贷信息中介注册工作。

  第二十二条本实施细则自年月日起施行。

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