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认识到这五点,远离日常贷款!

作者:配资炒股学习网
来源:http://www.65601.net
日期:2020-09-21 06:24
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认识到这五点,远离日常贷款!

  

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认清这五点,远离套路贷!

 

  认识到这五点,远离日常贷款!边肖教你认识这五个特征,并确定“日常贷款”。

  上海市公安刑侦总队三支队的民警表示,从目前侦破的案件来看,“借出贷款”追债和非法集资与民间借贷有本质区别。其本质是违法犯罪,具有以下犯罪特征。

  首先,犯罪嫌疑人以“小额贷款公司”的名义招揽业务,但他们本质上没有财务资格,并以自己的名义与受害者签订贷款合同,制造了个人私人借贷的假象。

  二是犯罪嫌疑人将虚增的贷款金额转入借款人银行账户后,要求借款人在银行柜台提取上述款项,形成“银行流量与贷款合同相符”的证据,但犯罪嫌疑人要求借款人保留实际贷款金额,剩余的虚增金额必须返还给犯罪嫌疑人。

  第三,在签订贷款合同并使银行账户流动后,借款人在不合理的借口下故意造成“违约”,为后续的犯罪行为铺平了道路。

  第四,在借款人无力偿还的情况下,犯罪嫌疑人引入其他虚假的“小额贷款公司”与借款人签订更高金额的“虚假高额借款合同”,以“平衡账户”,从而增加贷款金额。

  第五,犯罪团伙成员实施或雇佣社会闲散人员扰乱借款人及其近亲属的正常生活秩序,对借款人及其近亲属施加压力;或者利用虚假材料提起民事诉讼,向法院主张所谓的“合法债权”,通过胜诉判决达到侵占借款人及其近亲属财产的目的。

  “路线贷款”案件的大多数受害者是这个城市的低收入和失业人员,主要是20至50岁的中年人和年轻人。受害者大多名下有房产,自控能力差,消费不合理,缺乏法律和财务常识,容易被骗入“套”。此外,这些受害者大多银行贷款信用低,因此很难从正规渠道获得贷款。相反,他们被诱骗通过街头广告和互联网媒体上发布的无担保贷款信息借钱,或者在被他人介绍后借钱。受害者的身份证、房产证甚至是所签的借条和借款合同都被犯罪团伙扣留,他们的个人信息和房产地址也被犯罪团伙掌握。

  此外,警方还发现,一群所谓的“中间人”欺骗甚至胁迫受害者向非正规贷款公司借钱,以谋取高额利润。公安机关将加大对这些人员的打击力度,严惩不贷。

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