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今年快到了,小心这9个贷款骗局!

作者:配资炒股学习网
来源:http://www.65601.net
日期:2020-10-17 19:57
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今年快到了,小心这9个贷款骗局!

  

今年快到了,小心这9个贷款骗局!是由股票配资小助手整理编辑,内容涵盖年关,骗局,贷款,小心钱后,贷款,骗局,骗子,借款人,事主,出借人,借条,利息,银行卡等;主要讲解的内容是准备过年了,骗子也出来活动了,作为骗钱的高发区,贷款诈骗就是诈骗团伙重点盯住的肥肉。大家近段是否会经常接收到这样的短信:“银行贷款快速办理”、“无需抵押”、“当天放款”……岁末年初,此类推荐贷款的骚扰电话与短信格外密集,让人苦不堪言。不久前,腾讯守护者计划发布去年三季度《反电信网络诈骗大数据报告》显示,去年三季度每5个骚扰电话中有1个是诈骗电话。每4个短信诈骗中有3个是非法贷款,较第二季度增加25.1个百分点,超过网购和招聘诈骗。并做出了“小心陷入‘高利贷’诈骗泥淖”的提示。贷款骗局很幼稚,为什么还有那么多...的相关信息,具体详情请继续阅读下文。

 

  

  

年关将至,小心这9种贷款骗局!

 

  为迎接新年,骗子们也纷纷出来活动。作为骗钱的高发区,贷款诈骗是诈骗团伙关注的焦点。

  你最近经常收到这样的短信吗:“银行贷款快速办理”、“无需抵押”、“当天放款”..?。

  在年底和年初,这种推荐贷款的骚扰电话和短信非常密集,使人痛苦。不久前,腾讯《卫报》计划在去年第三季度发布《反电信网络欺诈大数据报告》,该报告显示,去年第三季度每五个骚扰电话中就有一个是欺诈电话。四分之三的短信欺诈是非法贷款,比第二季度增长了25.1个百分点,超过了网上购物和招聘欺诈。并提示“小心陷入‘高利贷’诈骗的泥潭”。

  贷款诈骗是很幼稚的,为什么会有这么多的人被反复招募?说白了,我不了解贷款行业,我也贪图方便和便宜。

  另一个要点是,在年底,银行和其他贷款机构资金非常短缺。许多银行只贷款给大客户,有些甚至停止进口商品。年底,有很多人需要资金,所以贷款供不应求。许多无法通过正规渠道获得资金的顾客只能匆匆赶到医院。他们做得越多,就越容易落入骗子的陷阱。

  让我们分析一下市场上10种常见的贷款诈骗。我希望你能睁大眼睛,当心被骗。

  骗局1:伪装其他平台。

  这种方法可以伪造。骗子会假装是正规公司的网站,然后等你申请。申请后,他们会让你在一个环节充值或支付费用。当您支付费用时,系统或工会将提示分数不足,贷款不能被批准。但是,已经支付的钱将以已经支付的费用的名义支付,而借款人只能承受无声的损失。

  友好提醒:我建议你找一个大型的正规贷款网站,通过工商局的网站检查一下它是否真的存在并且有营业执照。

  骗局2:不借钱先收费。

  这是一个常见的骗子伎俩。说谎者利用借款人的渴望寻求成功和缺乏常识。第一步是先获得信任,声称他们只需要提供“身份证”等信息就可以获得贷款;第二步是编造各种理由,提前向借款人收取费用。通常,借款人被材料和存款的成本所吸引;第三步,当借款人把钱存入对方的账户时,骗子完成了一轮欺诈并消失了。

  友好提醒:网上申请贷款基本上是免费的。如果你在借钱之前以各种名义收费,请离远点。

  骗局3:特洛伊木马程序窃取银行卡信息。

  这种骗局很聪明。一般来说,诈骗者会在一些地方做广告,用低利率和简单的应用程序作为诱饵,然后让借款人下载网站插件或应用程序,这实际上是诈骗者发送“木马”程序安装包,借款人在申请时需要填写银行卡信息和密码。最后,诈骗者使用技术手段从银行卡中转移资金。

  提醒:要在网上申请贷款,你必须去一个正规的网站。你不能只点击一些小广告。你也应该通过常规应用市场下载该应用。

  骗局4:连续欺诈。

  这意味着是环环相扣,环环相扣的钱,并在无形中欺骗人们。一般来说,它主要出现在QQ、微信、YY等社交媒体上。一般来说,骗子会在各种平台上做广告,说贷款有多好,利息有多低,手续有多简单,然后留下QQ、微信、YY等联系方式等你上钩。

  你联系上他们后,他们会假装问你一些基本的问题,收集简单的材料,然后说你的资质不好。风向控制方面肯定不会通过。如果你想贷款,寄一个红包。当你发完红包后,他会把你介绍给一个小组,并说风控制将在小组中进行审查。添加组后,组所有者会说处理某个过程需要一定的费用。请将其转移到该组中的XX(请注意,该组中必须有多个)。然后一个叫XX的人会问候你。当你把钱转给他后,另一个XX会再次出现,说你犯了一个错误。这不是真正的XX,你需要再次支付。在你再次付款后,群组所有者会将你踢出群组。前后时间不超过5分钟。你甚至忘了截图。没有证据表明这一举动。

  友好提醒:再次强调,在网上申请贷款并在贷款前收费是一种欺诈行为。

  骗局5:混淆兴趣。

  许多骗子在推销产品时故意模糊利益,例如利率低至5%。如果他们缺乏贷款常识,许多人可能会认为这是年利率,所以利息低,要求低。当然,很多人都想申请,但是在你签了合同并借钱之后,你会发现他们说的5%的利息根本不是年息,而是月息,这里面充满了高利贷。

  友好提醒:当你借钱时,你必须询问各种费用,尤其是利息是年利率、月利率还是日利率。如果你自己的条件一般,兴趣很低,十有八九你是个骗子。

  骗局6:花钱消除信用污点。

  很多人的贷款被拒绝是因为逾期贷款太严重了,所以很多朋友在网上听小广告,广告上经常声称银行里有熟人,他们可以花钱帮你消除信用污点。一旦你相信了,你的钱就等着被骗。

  骗局7:贷款合同欺诈!

  合同欺诈是指通过签订借款合同或借项通知单来制造事端,通过文字游戏误导借款人,最终达到欺诈的目的。常见的贷款合同诈骗如下。

  (1)贷款人成为借款人。

  在普通的私人借贷中,借款人和贷款人都经常忽视借据的重要性,而且他们的内容写作也极不规范。有的欠条上只潦草地写着“今天XX人收到XX元……”,但在还款时,借款人会声称已收到对方退还的欠款,而先前的借据已丢失。说谎者把借贷变成了收取欠款,这样贷方在解决纠纷时就不会争论了。

  友好提醒:借项通知单是贷款人未来权利主张的书面证明,必须真实记录双方的真实身份和具体事项(如贷款人、借款人、贷款金额、用途、利息、贷款时间和还款时间等)。)。内容应清楚明了,不得含糊。

  (2)还款金额与原贷款金额不一致。

  这个问题也是借记卡内容书写不规范的问题。主要的手段是,当一个骗子发放贷款时,他经常会在借方票据上留下一定的差额。借款人签字后,骗子拿回借条并擅自增加金额。例如,甲方向乙方借款10万元时,乙方取出的借条实际上是还款100万元。

  (3)故意拼错借款人的姓名。

  在写借项通知单的过程中,借款人和贷款人的姓名是必填项。一些骗子对这个名字大惊小怪。例如,借款人故意用其他类似的词代替贷款人的名字。当贷款人要钱的时候,他发现他在借条上的名字是错的;或者借款人故意签错名字,当贷款人催款时,发现借方票据上借款人的名字是错的,借款人后来拒绝接受该账户。此时,贷款人将处于被动状态,这不利于债务回收。

  (4)人们代他们写借条或签名,之后不承认账户!

  一些骗子冒充借款人向金融机构或个人借钱。当贷款需要签字时,他们试图离开签字地点,然后要求第三方为他们自己签署借条。之后,当贷款人要求偿还贷款时,骗子会以自己没有签字为由拒绝偿还贷款。

  (5)玩文字游戏。

  有些骗子精通文字游戏,善于利用语言逻辑漏洞骗取他人钱财。例如,甲向乙借了10万元,但乙在借条上写着“乙今天向乙借了10万元”或“乙今天向甲借了10万元”。一旦发生纠纷,乙方会狡辩说甲方向自己借了10万元,而甲方是还款人。

  骗局8:低息或无息贷款诈骗费!

  我们经常在新闻中听到这样的案例:借款人提前还款后,骗子就消失了。这是一种非常常见的欺诈手段。在“先收后贷”的幌子下,诈骗犯开了一张空头支票,当借款人提前还款时,诈骗犯要么拿钱逃跑,要么继续大胃口地要钱。

  主要有两种方式:第一,诈骗者可以通过发布信息向资金短缺者提供低息无担保贷款,并以预付利息和定金为由要求他们汇款实施诈骗;二是诈骗者发送了低息甚至无息贷款的虚假信息,经联系后,要求受害人将验资资料汇至指定账户,以证明其还款能力,给受害人造成经济损失。

  友好提醒:任何先收费后借钱的行为都是骗局,先借钱后收费是正规机构的一贯运作过程。

  骗局9:利用银行卡诈骗。

  借款肯定会涉及银行卡转账,这是欺诈者用来实施欺诈的。银行卡欺诈的常见形式如下。

  (1)做银行卡关联,未经确认扣钱。

  诈骗者首先发布有吸引力的贷款信息,如无担保贷款,然后在联系受害者后要求受害者申请新的银行卡,然后让受害者打着方便将贷款放在银行卡上的幌子去银行办理相关业务。根据这项“关联”业务规定,一方的钱可以由另一方直接扣除,无需确认。

  之后,诈骗者假装是银行审计部门的工作人员,打电话给受害者,称根据无担保贷款程序,有必要检查贷款人的财务能力,这一证明不难做到。只要将一定数量的钱存入账户后取出,银行就可以通过多次存取操作在卡上看到大量的交易记录,从而可以证明其财务能力。

  这是一种新型的贷款欺诈。应该提醒任何涉及银行卡操作的人要更加小心。

  (2)将您的银行卡与受害人的支付宝绑定。

  这是一个非常微妙的骗局,它让人们不知不觉中上当受骗,资金被悄悄地转移走了。

  诈骗者首先利用无担保和无担保贷款等低门槛贷款信息引诱受害人上钩,然后声称在贷款前需要支付一定金额的保证金,并要求受害人开立新的银行卡,并将保证金存入新开立的银行卡。诈骗者以经营业绩、办卡等为名,要求受害人将诈骗者的手机号码登记在银行卡信息上。

  之后,诈骗者要求受害人将新的卡号和身份证号码发送到他的手机上,然后打开他的支付宝账户,输入他手机上收到的验证码、身份证号码和银行卡号码,并将受害人的银行卡绑定到他的支付宝账户上。然后,利用支付宝的转账功能,将被骗对象卡中的所有资产转移到自己的银行卡上,完成诈骗。

  这也是一种新的贷款欺诈手段,利用贷款、支付宝等渠道。注意,那些在贷款时要求你先给存款或利息的人通常是骗子。

  骗局10:假装贷款需要管理,骗取钱财。

  一些骗子声称他们在银行有熟人,吹嘘他们可以帮助获得贷款,在获得信任后,他们要求主要的钱,理由是他们需要“管理”。拿到钱后,他没有帮助受害者处理贷款,而是将其用于个人挥霍。

  民间借贷不仅存在许多欺诈行为,而且我们应该注意,在向银行借款的过程中,我们还应该按照正规渠道办理贷款手续,不能因为小事而亏钱。

  骗子最容易攻击的目标是谁?

  在实践中,有人认为银行贷款手续复杂,耗时长,急需资金周转,所以想通过非正式渠道快速筹集资金。骗子就是针对这种心理动态,抓住一些人的资金欲望,以发放贷款为名,肆无忌惮地进行欺诈活动。

  犯罪嫌疑人往往选择缺乏计算机知识、不熟悉网上银行操作流程、资金需求相对较小的小投资者和个体商户、急需流动资金的公民、债台高筑急需资金的人以及其他急需资金的人。

  反欺诈提示。

  一、不要相信来源不明的贷款信息。如果你收到奇怪的短信或微信,你最好通过百度在线搜索手机号码,看看有没有欺诈信息记录。

  第二,不要轻易向陌生人透露你的个人信息,包括地址、职业、信用卡信息、房产信息等。

  第三,不要轻易把钱转给别人,在你拿到贷款之前不要把钱转给别人,如果对方真的把钱转给了你,也不要太快把钱转给对方,操作起来一定要超过24小时。因为对方可以在24小时内取消转账。

  同样,如果你不小心把钱转给了一个骗子,你可以在24小时内迅速去银行柜台,或者打电话给客服要求终止转账交易。

  四、在借方票据上注明双方的责任、姓名、身份证号码,并注明还款日期和利息金额,借方票据应一式两份,双方各执一份。签名必须亲自签名。

  5.如果上述方法难以掌握,最安全的方法是找到最简单的方法,亲自与当地专业信贷经理详细交谈,然后去公司参观。

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